警惕!打折话费成洗钱帮凶,如何避免入坑?

发表时间:2024-07-10 20:58来源:网络整理

“电话费折扣”

洗钱

同案犯

“低价充值”

我的天啊

由于涉及案件,您的号码已被暂停

成为洗钱者

如何避免?

近期,不少市民都收到了这样的短信。

有人疑惑,“充值话费”跟“洗钱”有何关系?

如今,无意识中“参与洗钱”的案件频频发生,不少公民为了省5元话费被迫“封号”,给生活带来诸多不便。

你能避开这个陷阱吗?

01

案例分析

第 01 部分:以“打折电话费”吸引客户

当天,李女士正在某二手购物平台售卖商品,无意中看到一个优惠话费充值活动,活动内容是“180元可充值200元话费,三天内到账,六天不到账,退款”。李女士之前在其他平台充过低价话费,所以没多想,也没查看卖家资质,直接购买了商品,并提交了手机账户信息。

PART 02:存入“脏钱”自动收到货物

三天后,商家联系李女士称话费充值已经收到,让李女士点击“确认收货”,李女士查看账户发现钱确实已经到账,但点击收货时却弹出安全提醒。

虽然得到了暗示,但李女士依然没有意识到对方可能存在问题。

此时,二手平台商家因他人多次举报,被平台封禁,平台向李女士弹窗提醒防范诈骗。

由于钱已经到账,李女士并未再次登录该平台,也没有注意到平台多次弹窗提醒。

两天后系统自动收到信息,一周后我收到运营商的短信,告知我手机账号因涉及诈骗案已被冻结,通讯功能被暂停。

李女士很纳闷,“我又没有做过什么违法诈骗的事情,怎么会涉及诈骗呢?”

事实上,诈骗分子通过慢速手机充值的过程,已经完成了赃款的“洗白”。

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02

“充值话费”=“洗钱”?

揭露洗钱过程

第一步:广告吸引受害者

诈骗分子会通过二手交易平台、社交平台、短视频平台等,发布低价“话费充值”、“加油卡充值”、“电费充值”等各种优惠充值服务。

由于近期运营商推出的通话资费优惠幅度较小,8折甚至仅省5元的极低折扣既不会让受害人心生警觉,还能吸引想“省点钱”的潜在客户购买低价充值服务。

第二步:通过欺诈手段充值黑钱

受害人A购买充值产品后,诈骗分子通常会承诺“一周内到账”,这个缓冲期常用于境外诈骗犯罪。

境外诈骗分子收到干净资金后,通过赌博、杀猪计谋、虚假订单等各种诈骗手段骗取其他目标人物,让受骗者B通过扫码支付、手机直充值等方式给受骗者A的手机账户充值。

说得简单点,诈骗分子就是通过慢速手机充值来“清洗”被盗资金。

第三步:因涉及案件,手机号被封

受害人B发现自己被骗了,选择报案,并提交了转账时使用的手机号码。

在当今高强度的反诈骗防控体系下,警方对该案进行了立案跟踪,并屏蔽了涉案受害人A的手机号码。

03

防诈骗中心提醒

1.选择正规渠道充值缴费

请选择正规渠道充值电话费、水费、煤气费,虽然优惠幅度不大,但安全有保障,切勿贪图小利,吃大亏。

2.保护个人隐私及双卡信息

身份证、银行卡、手机卡是当前诈骗犯罪的重要手段,个人“两证”和身份信息不得随意买卖、出借、出租,警惕要求填写个人信息的“钓鱼网站”。

3.警惕低价陷阱,提高法律意识

目前大部分诈骗类型都深谙人们“捞点小便宜”和“发财致富”的心理,无论是低价充值,还是刷单等经典诈骗模式,只要增强防范意识,保持清醒的头脑,相信天下没有免费的午餐,就不会掉入诈骗陷阱。

此外,现在很多人通过“跑分”等方式参与洗钱犯罪,为了一点回扣,最终却以“帮凶”罪名被判刑。网络时代,新型犯罪无处不在,只有提高法律意识,才能避免此类情况的发生。

守住钱包,不听、不信、不转账,谨防电信、网络诈骗!如遇到疑似电信、网络诈骗,请尽快拨打上饶市反诈骗中心热线咨询,或登录“反​​诈骗咨询举报平台”(点击阅读原文)。

李经理:133****8673(请扫描右边加微信索取
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